การฟอกเงิน (Money Laundering)เป็นการกระทำใดๆเพื่อปกปิดหรืออำพรางลักษณะที่แท้จริงการได้มา แหล่งีท่ตั้ง การจำหน่าย การโอน การได้สิทิ์ใดๆ ซึ่งทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดให้ดูเสมือนว่าเป็นทรัพย์สินที่ได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย เพื่อให้ “เงินสกปรก” หรือเงินที่เกี่ยวข้อง หรือได้มาจากการกระทำคามผิดให้ดูเหมือนเป็น “เงินสะอาด”
[ads]
จุดประสงค์หลักของการฟอกเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดโดยผ่านกระบวนการในรูปแบบต่างๆเพื่อกลบเกลื่อนหรือปกปิดแหล่งที่มาของเงิน หรือทรัพย์สินนั้น เมื่อมีโอกาสเหมาะสม อาชญากรจะนำเงินหรือทรัพย์สินที่ดูเหมือนสะอาด ใช้ในการดำรงชีวิตและขยายการประกอบอาชญากรรมให้กว้างขวางยิ่งขึ้น
อาชญากรฟอกเงินอย่างไร?
การฟอกเงินอาจกระทำได้โดย ใช้รูปแบบและวิธีการต่างๆ ตั้งแต่วิธรการดั้งเดิม เช่น นำเงินสกปรกไปฝังดิน หรือ ซ่อนในกำแพงหรือในถ้ำ จนกระทั่งวิธีการที่ทันสมัยขึ้น เช่น นำเงินสกปรกไปให้บุคคลอื่น นำเงินฝากหรือโอนผ่านธนาคาร หรือเปิดบริษัทขึ้นเพื่อนำเงิน เข้าสู่ระบบการเงินของบริษัท ดังตัวอย่างเช่น
ตัวอย่างที่ 1 : มิจฉาชีพ ก ไม่มีอาชีพสุจริตอื่น ได้เงินมาจากการขายยาเสพติดมา 2 ล้านบาท นำเงิน 1 ล้านบาทไปให้แก่ภริยาและบุตร ทั้งนี้เพื่อไม่ให้พิรุธ ทั้งการซื้อรถยนต์และนำเงินไปให้ภริยาและบุตรถือเป็นการฟอกเงิน
ตัวอย่างที่ 2: มิจฉาชีพ ข นำเงินทีได้จากการค้าหญิงและเด็ก ไปให้เพื่อนสนิททำธุรกิจเงินกู้ รวมทั้งเปิดบริษัทขึ้นบังหน้า หาเงินทางสกปรกที่ได้เข้ามาสุ่ระบบการเงินของบริษัท เพื่อตบตาเจ้าหน้าที่รัฐ ให้เชื่อว่าตนเองได้เงินมาจากการประกอบอาชีพโดยสุจริตทั้งการทำธุรกิจ เงินกู้และการตั้งกิจการขึ้นบังหน้า การกระทำดังกล่าวถือเป็นการฟอกเงิน
ผู้ร้ายอาจฟอกเงินด้วยวิธีการง่ายๆ ตามตัวอย่างแรก หรืออาจจะมีวิธีซับซ้อนขึ้นตามตัวอย่างหลัง หรืออาจจะซับซ้อนมากยิ่งขึ้นอีก ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดอาชญากรกระทำเพื่อปกปิด ซ่อนเร้นและต้องการให้เงินสกปรกอยู่ภายใต้การควบคุมของตนเอง ไม่ให้ถูกตรวจสอบได้ว่าได้มาโดยมิชอบ เพื่อจะหาทางใช้ประโยชน์จากเงินสกปรกเหล่านั้น โดยสร้างภาพให้บุคคลภายนอกเข้าใจว่าได้เงินมาโดยชอบด้วยกฎหมาย
ขอบคุณข้อมูลจาก:สำนักงานป้องกันเเละปราบปรามการฟอกเงิน[Online]http://www.amlo.go.th
